creazione di un Family Office a Singapore
Guida passo-passo su come creare Family Office a Singapore
I family office sono diventati uno strumento fondamentale per gli high-net-worth individuals (HNWI) e gli ultra-high-net-worth individuals (UHNWI) per gestire il proprio patrimonio, preservare le attività e pianificare le generazioni future. Singapore, uno dei principali hub finanziari dell'Asia, offre un ambiente interessante per la creazione di un family office, grazie a interessanti incentivi fiscali. Grazie al suo solido quadro normativo, al clima politico stabile e al regime fiscale favorevole, Singapore è emersa come destinazione preferita dalle famiglie che desiderano stabilire e gestire i propri family office.
Questa guida si propone di fornire una panoramica passo dopo passo su come creare un family office a Singapore, tenendo conto delle considerazioni chiave e dei requisiti normativi. Seguendo questi passaggi e rivolgendosi a un professionista, le famiglie possono affrontare il processo in modo efficace e posizionare i loro family office per un successo a lungo termine nel fiorente settore della gestione patrimoniale di Singapore.
Che cos'è un Family Office a Singapore?
Un Family Office (FO) è definito come una società privata che fornisce una serie di servizi per la gestione patrimoniale di famiglie ultra-ricche. I family office di Singapore sono solitamente costituiti da portafogli finanziari complessi e hanno bisogno di un aiuto professionale per gestire il loro patrimonio.
I FO possono essere entità autonome o parte di un'istituzione finanziaria più grande. I family office di Singapore forniscono tipicamente consulenza in materia di gestione di fondi, pianificazione fiscale, pianificazione patrimoniale e filantropia.
I family office di Singapore dispongono spesso di un team di professionisti esperti in varie discipline finanziarie, come la gestione dei fondi. Oltre ai gestori degli investimenti, i family office di Singapore possono avvalersi di contabili, avvocati e altri consulenti finanziari.
L'obiettivo di un FO di Singapore è quello di aiutare le famiglie nelle spese commerciali, nelle donazioni filantropiche e nella gestione del portafoglio di investimenti. I migliori FO si adattano alle esigenze specifiche delle famiglie che servono e tengono d'occhio la gestione del patrimonio a lungo termine.
Le famiglie di fascia alta hanno bisogno di professionisti perché le spese commerciali, la filantropia e la gestione dei portafogli di investimento sono molto più complicate. Per questo motivo, negli ultimi anni i patrimoni gestiti dai family office di Singapore sono cresciuti, in quanto un numero sempre maggiore di famiglie facoltose si rivolge a professionisti che le aiutino a gestire le proprie finanze.
Fase 1: Definizione degli obiettivi e della struttura
Prima di avviare la costituzione di un FO, è fondamentale definire gli obiettivi e la struttura che meglio si allineano alle esigenze e agli obiettivi specifici della famiglia. Ciò implica la determinazione dello scopo del family office, che sia principalmente la gestione degli investimenti, la conservazione del patrimonio, la filantropia o una combinazione di questi fattori.
Un'altra decisione cruciale è se istituire un ufficio monofamiliare (SFO) dedicato esclusivamente alla famiglia o optare per un ufficio multifamiliare (MFO) che serve più famiglie. La scelta tra queste strutture dipende da fattori quali l'entità del patrimonio della famiglia, la complessità dei suoi affari e il desiderio di condivisione dei costi e di collaborazione con altre famiglie.
Ufficio monofamiliare (SFO):
Questo tipo di FO è costituito per servire una sola famiglia di High Network. È un'entità privata in cui una famiglia gestisce il proprio patrimonio. Il patrimonio confluisce nel fondo di famiglia, l'investimento del fondo è selezionato dal cliente stesso o dal pianificatore finanziario; un'entità legale istituita da una famiglia facoltosa allo scopo di gestire e pianificare il patrimonio dei membri della famiglia.
L'SFO, un ufficio monofamiliare, è esentato dalla registrazione di licenze per fondi come Registered Fund Management Company (RFMC) o Licensed Fund Management Company presso la Monetary Authority of Singapore (MAS).
Sulla base della struttura del family office di cui sopra, in genere si dovrebbero creare due entità tramite ACRA, una come società di gestione degli investimenti per gestire il fondo e l'altra come società del fondo per detenere i fondi. Per saperne di più su come è possibile Registrazione di una società a Singapore.
Uffici multifamiliari (MFO):
Una società privata che fornisce servizi finanziari e di altro tipo a numerose famiglie facoltose.
L'MFO è un family office creato da una combinazione di famiglie non necessariamente legate tra loro. Le fonti principali sono tre: la prima è il passaggio da un singolo family office, l'OFS, all'accettazione di altri clienti familiari; la seconda categoria è il private banking, creato per servire meglio i grandi clienti; la terza categoria è creata da professionisti.
Gli MFO (Multi-Family Offices) richiedono licenze per Registered Fund Management Company (RFMC) e Licensed Fund Management Company (LFMC), simili a quelle di Enterprise Asset Management (EAM).
Inoltre, è essenziale valutare le esigenze e le preferenze specifiche della famiglia. Ciò implica la considerazione di fattori quali il livello di coinvolgimento desiderato della famiglia, i processi decisionali e la portata dei servizi che l'UF fornirà.
Fase 2: Consultare un professionista
È importante notare che la creazione di family office implica la necessità di navigare in un complesso panorama di considerazioni legali, normative e finanziarie. È meglio rivolgersi a professionisti esperti, come avvocati, commercialisti e consulenti patrimoniali, per garantire la conformità alle leggi e ai regolamenti di Singapore e, soprattutto, per beneficiare della loro esperienza nella strutturazione dei family office, che può portare a risparmi in termini di conformità e imposte.
Un partner Visa è una società certificata di segreteria societaria e contabilità che collabora con un professionista abilitato come un avvocato, un consulente patrimoniale, banche private, agenti assicurativi e società di gestione di fondi per guidare le famiglie attraverso l'intero processo, aiutare a definire la struttura legale del family office e fornire consulenza strategica su questioni come la pianificazione fiscale, la conformità e la gestione degli investimenti. Il nostro coinvolgimento fin dall'inizio può aiutare le famiglie a evitare le insidie e a prendere decisioni informate in linea con i loro obiettivi a lungo termine.
Fase 3: comprendere i requisiti normativi: Come ci si qualifica per un family office a Singapore?
Quando si creano dei family office a Singapore, è importante rispettare le normative. Il MAS è l'autorità di regolamentazione che sovrintende alle istituzioni finanziarie e alle società di gestione dei fondi, compresi i family office. La comprensione delle norme del MAS è fondamentale per garantire un processo di costituzione regolare e conforme.
È importante determinare se la vostra FO di Singapore si qualifica come family office ai sensi della normativa MAS e se è necessario ottenere una licenza o registrarsi presso l'autorità. Poiché i requisiti normativi possono evolvere, è fondamentale tenersi aggiornati e consultare i professionisti per garantire la conformità.
Fase 4: Determinare la struttura e le operazioni dell'ufficio
La scelta della struttura giusta per il family office è un passo fondamentale. Le famiglie devono decidere se creare un ufficio indipendente o esternalizzare alcune funzioni a fornitori di servizi esterni. Ogni opzione ha i suoi pro e i suoi contro e le famiglie devono valutare attentamente le proprie preferenze, capacità e risorse.
Un altro aspetto critico è l'identificazione dei requisiti e dei ruoli del personale all'interno della FO. Ciò include la determinazione del coinvolgimento dei membri della famiglia, nonché la necessità di professionisti degli investimenti, consulenti legali e contabili. La definizione dell'ambito dei servizi che la FO fornirà, come la gestione degli investimenti, la pianificazione fiscale, la pianificazione immobiliare e l'amministrazione, contribuirà ulteriormente a definire le operazioni dell'ufficio.
Fase 5: sviluppare una strategia di investimento per la gestione patrimoniale
La formulazione di una solida strategia di investimento è un aspetto fondamentale della creazione di un family office. La strategia di investimento deve essere allineata agli obiettivi finanziari, alla tolleranza al rischio e all'orizzonte temporale della famiglia. Le considerazioni includono l'asset allocation, la diversificazione tra le varie classi di attività (azioni, reddito fisso, immobili, investimenti alternativi) e i veicoli di investimento.
Decidere se gestire gli investimenti internamente o delegarli a gestori esterni. La gestione interna offre maggiore controllo e personalizzazione, mentre l'outsourcing può offrire l'accesso a competenze e risorse specializzate. L'implementazione di solidi processi di gestione del rischio e di monitoraggio della performance è fondamentale per garantire una gestione efficace degli investimenti.
Fase 6: comprendere le considerazioni sugli incentivi fiscali e i regimi di esenzione
Poiché Singapore sta cercando di attirare un maggior numero di persone con un patrimonio ultra elevato a stabilire qui il loro one-stop shop, offre un regime di incentivi fiscali molto interessante per le FO. Esistono diversi regimi di esenzione dagli incentivi fiscali, ma in questo articolo analizzeremo solo due regimi chiave di esenzione fiscale, ovvero il 13O e il 13U.
Sezione 13O: una FO qualificata può godere dell'esenzione fiscale su determinati redditi da investimento derivanti da investimenti designati. L'esenzione si applica a redditi quali dividendi, interessi e plusvalenze derivanti dalla cessione di investimenti designati. Questo regime mira ad attirare i family office a stabilirsi e crescere a Singapore.
Sezione 13U: prevede un'esenzione fiscale per i redditi derivanti da fondi gestiti da un gestore di fondi a Singapore. L'esenzione si applica sia ai family office residenti che a quelli non residenti che soddisfano le condizioni di ammissibilità.
| Criteri | S13O | S13U |
|---|---|---|
| Patrimonio in gestione | Minimo S$ 20 milioni di investimenti designati al momento della richiesta e per tutto il periodo di incentivazione. | Minimo S$ 50 milioni di investimenti designati al momento della richiesta e per tutto il periodo di incentivazione. |
| Professionisti dell'investimento | Impiegare almeno 2 professionisti, di cui almeno 1 non sia un familiare dei titolari effettivi, al momento della richiesta e per tutto il periodo di incentivazione. | Impiegare almeno 3 professionisti, di cui almeno 1 non sia un familiare dei titolari effettivi, al momento della richiesta e per tutto il periodo di incentivazione. |
| Esperienza lavorativa formale pertinente qualifiche accademiche per qualificarsi come professionisti degli investimenti. | Esperienza lavorativa formale pertinente qualifiche accademiche per qualificarsi come professionisti degli investimenti. | |
| I professionisti dell'investimento qualificati devono essere impiegati come gestori di portafoglio, analisti di ricerca, trader che guadagnano più di 3.500 S$ al mese e si dedicano per più di 50% del tempo all'attività qualificata. | I professionisti dell'investimento qualificati devono essere impiegati come gestori di portafoglio, analisti di ricerca, trader che guadagnano più di 3.500 S$ al mese e si dedicano per più di 50% del tempo all'attività qualificata. | |
| I professionisti degli investimenti qualificati devono essere residenti fiscali a Singapore per tutto il periodo dell'incentivo. | I professionisti degli investimenti qualificati devono essere residenti fiscali a Singapore per tutto il periodo dell'incentivo. | |
| Requisito di spesa | Requisito di spesa graduale, con un minimo di S$ 200.000 di spesa per le imprese locali. | Requisito di spesa graduale, con un minimo di S$ 200.000 di spesa per le imprese locali. |
| Le donazioni a enti di beneficenza locali e le sovvenzioni devono essere strutture finanziarie miste con un coinvolgimento sostanziale di istituzioni finanziarie a Singapore riconosciute nel calcolo del Tiered Spending Requirement. | Le donazioni a enti di beneficenza locali e le sovvenzioni devono essere strutture finanziarie miste con un coinvolgimento sostanziale di istituzioni finanziarie a Singapore riconosciute nel calcolo del Tiered Spending Requirement. | |
| Fabbisogno di capitale | Investimenti inferiori di S$10 milioni o 10% di AUM in: i. Azioni, REITS, Business Trusts o ETF quotati in borse valori approvate dal MAS; ii. Titoli di debito qualificati; iii. Fondi non quotati distribuiti da istituzioni finanziarie autorizzate a Singapore; iv. Investimenti in società operative di Singapore non quotate; v. Investimenti legati al clima; Strutture finanziarie miste con un coinvolgimento sostanziale di istituzioni finanziarie a Singapore. 2. 1,5x o 2x l'importo investito in investimenti ammissibili riconosciuti ai fini del calcolo del requisito di impiego del capitale. | Investimenti inferiori di S$10 milioni o 10% di AUM in: i. Azioni, REITS, Business Trusts o ETF quotati in borse valori approvate dal MAS; ii. Titoli di debito qualificati; iii. Fondi non quotati distribuiti da istituzioni finanziarie autorizzate a Singapore; iv. Investimenti in società operative di Singapore non quotate; v. Investimenti legati al clima; Strutture finanziarie miste con un coinvolgimento sostanziale di istituzioni finanziarie a Singapore. 2. 1,5x o 2x l'importo investito in investimenti ammissibili riconosciuti ai fini del calcolo del requisito di impiego del capitale. |
| Conto bancario privato | Il Fondo deve essere un conto bancario privato presso un istituto finanziario con licenza MAS al momento della richiesta e per tutto il periodo di incentivazione. | Il Fondo deve essere un conto bancario privato presso un istituto finanziario con licenza MAS al momento della richiesta e per tutto il periodo di incentivazione. |
È importante parlare con i nostri consulenti fiscali per saperne di più sui criteri di ammissibilità e ottimizzare le strategie di pianificazione fiscale in base alle circostanze specifiche del family office.
Requisiti della licenza dell'Autorità monetaria di Singapore (MAS):
Se avete intenzione di creare un family office, dovete considerare alcuni requisiti di licenza della Monetary Authority of Singapore (MAS).
1. In primo luogo, è necessario disporre di un capitale minimo di $1 milione.
2. Inoltre, il vostro FO deve essere autorizzato come consulente finanziario o prestatore di denaro.
3. Infine, è necessario disporre di un responsabile della compliance, incaricato di garantire la conformità dell'FO ai regolamenti MAS.
Le licenze MAS non sono facili da ottenere, ma se seguite i requisiti MAS, dovreste essere in grado di avviare il vostro family office in poco tempo.
Tipi di visto per la residenza a Singapore offerti dal Family Office di Singapore
Esistono vari schemi di visti per Singapore disponibili per coloro che stabiliscono la propria sede a Singapore, per incoraggiare gli stranieri a rimanere a Singapore. Vedere di seguito i visti disponibili:
1. SINGAPORE PR nell'ambito del Global Investor Program (GIP): Per coloro che stanno creando un family office con almeno 200 milioni di asset under management, possono esplorare questo schema di PR diretto a Singapore nell'ambito della Programma per investitori globali.
2. Pass per l'occupazione: Ogni family office riceverà una quota di 1-3 pass per l'impiego per il principale che risiederà a Singapore. Consultate il nostro Guida al pass per l'impiego di Singapore.
3. Pass per la rete e le competenze all'estero (ONE Pass): Se il responsabile del family office si paga uno stipendio mensile di 30.000 SGD, può esplorare il ONE Pass Singapore.
Requisiti della licenza dell'Autorità monetaria di Singapore (MAS):
Con tutti i diversi aspetti della creazione e della gestione di un ufficio monofamiliare, è importante trovare i professionisti giusti per aiutarvi. Un professionista garantirà che il vostro patrimonio in gestione sia gestito con competenza.
È qui che entra in gioco One-Visa.
Siamo un team di esperti con oltre dieci anni di esperienza nella creazione e gestione di uffici monofamiliari. Con i nostri professionisti, possiamo fornirvi tutta la consulenza e il supporto necessari per la creazione del vostro family office e aiutarvi a trovare i giusti professionisti degli investimenti per fornire i servizi di cui avete bisogno. Il nostro team può gestire facilmente le spese aziendali, come la contabilità del family office, la tenuta dei libri e le buste paga.
Il patrimonio in gestione è importante e con i professionisti degli investimenti che gestiscono il vostro patrimonio, potete essere certi che sarà protetto e crescerà.
Non sapete da dove cominciare per il vostro Family Office?
Abbiamo oltre 10 anni di esperienza al servizio di imprenditori affermati o di persone con un elevato patrimonio netto nelle loro esigenze di immigrazione. Per un periodo limitato, offriamo una consulenza gratuita.
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Vedere sotto per tutti gli argomenti correlati:
Un family office è un'entità privata che gestisce gli affari finanziari e patrimoniali di individui con un elevato patrimonio netto (HNWI) e delle loro famiglie.
Singapore offre un ambiente politico stabile, politiche fiscali favorevoli, un settore finanziario ben consolidato e un solido quadro normativo, che la rendono una sede interessante per i family office.
Ne esistono principalmente due tipi: Gli uffici monofamiliari (SFO), che servono esclusivamente una famiglia, e gli uffici multifamiliari (MFO), che servono più famiglie.
La necessità di registrarsi o di ottenere una licenza dipende dalla struttura e dalle attività del vostro family office. Alcuni possono beneficiare di esenzioni, mentre altri possono richiedere l'approvazione della Monetary Authority of Singapore (MAS).
I family office offrono una serie di servizi, tra cui la gestione degli investimenti, la pianificazione patrimoniale, l'ottimizzazione fiscale, la pianificazione immobiliare, la guida filantropica e altro ancora.
I family office devono attenersi alle normative stabilite dal MAS, compresa la conformità ai requisiti antiriciclaggio (AML) e di lotta al finanziamento del terrorismo (CFT).
Singapore offre diversi incentivi ed esenzioni fiscali per i family office, come i regimi Section 13O e Section 13U. Per ottimizzare la pianificazione fiscale è essenziale rivolgersi a professionisti del settore.
Le tempistiche possono variare, ma in genere sono necessari dai 4 agli 8 mesi per completare il processo di impostazione, comprese le approvazioni legali e normative.
Le decisioni di investimento devono essere in linea con gli obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio della famiglia. La diversificazione tra le varie classi di attività e un'accurata gestione del rischio sono fondamentali.
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