Gründung eines Family Office in Singapur
Schritt-für-Schritt-Anleitung für die Einrichtung von Family Offices in Singapur
Family Offices sind zu einem wichtigen Instrument für vermögende Privatpersonen (HNWI) und sehr vermögende Privatpersonen (UHNWI) geworden, um ihr Vermögen zu verwalten, zu erhalten und für künftige Generationen zu planen. Als eine der führenden Finanzmetropolen Asiens bietet Singapur ein attraktives Umfeld für die Einrichtung eines Family Office mit attraktiven Steueranreizen. Mit seinem robusten regulatorischen Rahmen, dem stabilen politischen Klima und dem günstigen Steuersystem hat sich Singapur zu einem bevorzugten Ziel für Familien entwickelt, die ein Family Office gründen und betreiben wollen.
Dieser Leitfaden soll einen schrittweisen Überblick über die Gründung eines Family Office in Singapur geben und dabei die wichtigsten Überlegungen und rechtlichen Anforderungen berücksichtigen. Durch die Befolgung dieser Schritte und die Inanspruchnahme professioneller Beratung können Familien den Prozess effektiv steuern und ihre Family Offices für langfristigen Erfolg in der florierenden Vermögensverwaltungsbranche Singapurs positionieren.
Was ist ein Family Office in Singapur?
Ein Family Office (FO) ist definiert als ein privates Unternehmen, das eine Reihe von Dienstleistungen zur Vermögensverwaltung für sehr reiche Familien anbietet. Die Family Offices in Singapur verfügen in der Regel über komplexe Finanzportfolios und benötigen professionelle Hilfe bei der Verwaltung ihres Vermögens.
FOs können entweder eigenständige Unternehmen oder Teil eines größeren Finanzinstituts sein. Family Offices in Singapur bieten in der Regel Beratung in den Bereichen Fondsmanagement, Steuerplanung, Nachlassplanung und Philanthropie.
Familienbüros in Singapur verfügen oft über ein Team von Fachleuten mit Fachkenntnissen in verschiedenen Finanzdisziplinen wie z. B. Fondsmanagement. Neben Investmentmanagern können Family Offices in Singapur auch Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte und andere Finanzberater beschäftigen.
Das Ziel eines FO in Singapur ist es, Familien bei ihren Geschäftsausgaben, philanthropischen Spenden und der Verwaltung ihres Anlageportfolios zu unterstützen. Die besten FOs passen ihre Dienstleistungen an die spezifischen Bedürfnisse der von ihnen betreuten Familien an und behalten die langfristige Vermögensverwaltung im Auge.
Vermögende Familien brauchen Fachleute, da ihre Geschäftsausgaben, ihre Philanthropie und die Verwaltung ihres Anlageportfolios sehr viel komplizierter sind. Daher ist das von Family Offices in Singapur verwaltete Vermögen in den letzten Jahren gestiegen, da immer mehr wohlhabende Familien professionelle Hilfe bei der Verwaltung ihrer Finanzen in Anspruch nehmen.
Schritt 1: Definition von Zielen und Struktur
Bevor mit der Gründung eines FO begonnen wird, ist es von entscheidender Bedeutung, die Ziele und die Struktur zu definieren, die am besten mit den einzigartigen Bedürfnissen und Zielen der Familie übereinstimmen. Dazu gehört die Bestimmung des Zwecks des Family Office, ob es in erster Linie der Vermögensverwaltung, der Vermögenserhaltung, der Philanthropie oder einer Kombination dieser Faktoren dient.
Eine weitere wichtige Entscheidung ist die, ob ein Single-Family-Office (SFO) gegründet werden soll, das ausschließlich der Familie gewidmet ist, oder ob man sich für ein Multi-Family-Office (MFO) entscheidet, das mehrere Familien betreut. Die Wahl zwischen diesen Strukturen hängt von Faktoren wie dem Umfang des Vermögens der Familie, der Komplexität ihrer Angelegenheiten und dem Wunsch nach Kostenteilung und Zusammenarbeit mit anderen Familien ab.
Single Family Office (SFO):
Diese Art von FO wird nur für eine Familie des Hohen Netzes eingerichtet. Es handelt sich um eine private Einrichtung, in der eine Familie ihr eigenes Vermögen verwaltet. Das Vermögen fließt in den Familienfonds, die Fondsanlage wird vom Kunden selbst oder vom Finanzplaner ausgewählt. Es handelt sich um eine juristische Person, die von einer wohlhabenden Familie zum Zweck der Vermögensverwaltung und der Vermögensplanung für die Familienmitglieder gegründet wurde.
Das SFO, ein Single-Family-Office, ist von der Registrierung von Fondslizenzen wie Registered Fund Management Company (RFMC) oder Licensed Fund Management Company bei der Monetary Authority of Singapore (MAS) befreit.
Auf der Grundlage der oben beschriebenen Family-Office-Struktur würden Sie in der Regel zwei Unternehmen über ACRA gründen, wobei ein Unternehmen als Anlageverwaltungsgesellschaft für die Verwaltung des Fonds und das andere Unternehmen als Fondsgesellschaft für das Halten der Fonds fungiert. Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie Registrierung einer Firma in Singapur.
Multi-Familien-Büros (MFO):
Ein privates Unternehmen, das Finanz- und andere Dienstleistungen für mehrere wohlhabende Familien erbringt.
Das MFO ist ein Family Office, das von einem Zusammenschluss von Familien gegründet wurde, die nicht unbedingt miteinander verwandt sind. Es gibt drei Hauptquellen: Die erste ist die Verlagerung von einem einzigen Family Office, dem SFO, hin zu anderen Familienkunden; die zweite Kategorie ist das Private Banking, das eingerichtet wurde, um Großkunden besser zu bedienen; die dritte Kategorie wird von Fachleuten gegründet.
MFO (Multi-Family Offices) benötigen Fondslizenzen für Registered Fund Management Company (RFMC) und Licensed Fund Management Company (LFMC), ähnlich wie Enterprise Asset Management (EAM).
Darüber hinaus ist es wichtig, die spezifischen Bedürfnisse und Präferenzen der Familie zu ermitteln. Dabei sind Faktoren wie der gewünschte Grad der Einbeziehung der Familie, Entscheidungsprozesse und der Umfang der von der FO zu erbringenden Dienstleistungen zu berücksichtigen.
Schritt 2: Professionellen Rat einholen
Es ist wichtig zu wissen, dass die Gründung von Family Offices eine komplexe Landschaft rechtlicher, regulatorischer und finanzieller Überlegungen erfordert. Am besten engagieren Sie erfahrene Fachleute wie Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer und Vermögensberater, um sicherzustellen, dass Sie die Gesetze und Vorschriften in Singapur einhalten und vor allem von deren Fachwissen bei der Strukturierung von Family Offices profitieren, was zu Einsparungen bei der Einhaltung von Vorschriften und Steuern führen kann.
Ein Visa-Partner ist ein zertifiziertes Unternehmen für Unternehmenssekretariat und Buchhaltung, das mit zugelassenen Fachleuten wie Rechtsanwälten, Vermögensberatern, Privatbanken, Versicherungsvertretern und Fondsverwaltungsgesellschaften zusammenarbeitet, um Familien durch den gesamten Prozess zu begleiten, bei der Festlegung der rechtlichen Struktur des Family Office zu helfen und strategische Beratung zu Themen wie Steuerplanung, Einhaltung von Vorschriften und Anlageverwaltung zu bieten. Unsere Beteiligung von Anfang an kann Familien dabei helfen, Fallstricke zu vermeiden und fundierte Entscheidungen zu treffen, die mit ihren langfristigen Zielen übereinstimmen.
Schritt 3: Verstehen der regulatorischen Anforderungen: Wie kann man sich für ein Family Office in Singapur qualifizieren?
Bei der Einrichtung von Familienbüros in Singapur ist es wichtig, die Vorschriften einzuhalten. Die MAS ist die Regulierungsbehörde, die für Finanzinstitute und Fondsverwaltungsgesellschaften einschließlich Family Offices zuständig ist. Die Kenntnis der MAS-Vorschriften ist entscheidend für einen reibungslosen und gesetzeskonformen Gründungsprozess.
Es ist wichtig festzustellen, ob Ihr FO in Singapur nach den MAS-Vorschriften als Family Office gilt und ob Sie eine Lizenz erwerben oder sich bei der Behörde registrieren lassen müssen. Da sich die regulatorischen Anforderungen ändern können, ist es wichtig, auf dem Laufenden zu bleiben und sich von Fachleuten beraten zu lassen, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.
Schritt 4: Bürostruktur und -abläufe festlegen
Die Wahl der richtigen Struktur für das Family Office ist ein entscheidender Schritt. Die Familien müssen entscheiden, ob sie ein unabhängiges Büro einrichten oder bestimmte Funktionen an externe Dienstleister auslagern wollen. Jede Option hat ihre Vor- und Nachteile, und die Familien müssen ihre Präferenzen, Fähigkeiten und Ressourcen sorgfältig abwägen.
Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Ermittlung des Personalbedarfs und der Rollen innerhalb der FO. Dazu gehört die Festlegung der Beteiligung von Familienmitgliedern sowie des Bedarfs an Anlageexperten, Rechtsberatern und Wirtschaftsprüfern. Die Festlegung des Umfangs der von der FO zu erbringenden Dienstleistungen, wie z. B. Anlageverwaltung, Steuerplanung, Nachlassplanung und -verwaltung, trägt ebenfalls dazu bei, den Betrieb des Büros zu definieren.
Schritt 5: Entwicklung einer Anlagestrategie für die Vermögensverwaltung
Die Formulierung einer soliden Anlagestrategie ist ein zentraler Aspekt bei der Einrichtung von Family Offices. Die Anlagestrategie sollte auf die finanziellen Ziele, die Risikotoleranz und den Zeithorizont der Familie abgestimmt sein. Zu den Überlegungen gehören die Vermögensallokation, die Diversifizierung über verschiedene Anlageklassen (Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Immobilien, alternative Anlagen) und die Anlageinstrumente.
Entscheiden Sie, ob Sie Ihre Investitionen intern verwalten oder an externe Investmentmanager delegieren wollen. Die interne Verwaltung bietet mehr Kontrolle und Anpassungsmöglichkeiten, während die Auslagerung Zugang zu spezialisiertem Fachwissen und Ressourcen bieten kann. Die Einführung solider Risikomanagement- und Leistungsüberwachungsprozesse ist entscheidend für ein effektives Anlagemanagement.
Schritt 6: Überlegungen zu steuerlichen Anreizen und Steuerbefreiungsregelungen verstehen
Da Singapur versucht, mehr Ultra-High-Net-Worths anzuziehen, damit sie sich hier niederlassen, bietet es ein sehr attraktives System von Steueranreizen für FO. Es gibt verschiedene Steuerbefreiungsregelungen, aber in diesem Artikel werden wir nur 2 wichtige Steuerbefreiungsregelungen, nämlich 13O und 13U, untersuchen.
Abschnitt 13O: Eine qualifizierte FO kann eine Steuerbefreiung auf bestimmte Kapitalerträge aus bestimmten Anlagen in Anspruch nehmen. Die Steuerbefreiung gilt für Einkünfte wie Dividenden, Zinsen und Gewinne aus der Veräußerung von bestimmten Anlagen. Diese Regelung zielt darauf ab, Family Offices zur Niederlassung und zum Wachstum in Singapur zu bewegen.
Abschnitt 13U: sieht eine Steuerbefreiung für Erträge aus Fonds vor, die von einem Fondsmanager in Singapur verwaltet werden. Diese Befreiung gilt sowohl für gebietsansässige als auch für gebietsfremde Family Offices, die die entsprechenden Voraussetzungen erfüllen.
| Kriterien | S13O | S13U |
|---|---|---|
| Verwaltetes Vermögen | Mindestens S$ 20 Millionen in designierten Investitionen zum Zeitpunkt der Antragstellung und während des gesamten Förderzeitraums. | Mindestens S$ 50 Millionen in designierten Investitionen zum Zeitpunkt der Antragstellung und während des gesamten Förderzeitraums. |
| Fachleute für Investitionen | Beschäftigung von mindestens 2 Fachkräften, von denen mindestens eine zum Zeitpunkt der Antragstellung und während des gesamten Förderzeitraums kein Familienmitglied des wirtschaftlichen Eigentümers ist. | Sie müssen zum Zeitpunkt der Antragstellung und während des gesamten Förderzeitraums mindestens drei Fachkräfte beschäftigen, von denen mindestens eine kein Familienmitglied des wirtschaftlichen Eigentümers ist. |
| Einschlägige formale Berufserfahrung und akademische Qualifikationen, um sich als Investment Professionals zu qualifizieren. | Einschlägige formale Berufserfahrung und akademische Qualifikationen, um sich als Investment Professionals zu qualifizieren. | |
| Qualifizierte Anlageexperten müssen als Portfoliomanager, Research-Analysten oder Händler beschäftigt sein, die mehr als S$ 3.500 pro Monat verdienen und mehr als 50% der Zeit mit der qualifizierten Tätigkeit verbringen | Qualifizierte Anlageexperten müssen als Portfoliomanager, Research-Analysten oder Händler beschäftigt sein, die mehr als S$ 3.500 pro Monat verdienen und mehr als 50% der Zeit mit der qualifizierten Tätigkeit verbringen | |
| Qualifizierte Investitionsfachleute müssen während des gesamten Förderzeitraums in Singapur steuerlich ansässig sein. | Qualifizierte Investitionsfachleute müssen während des gesamten Förderzeitraums in Singapur steuerlich ansässig sein. | |
| Anforderung an die Ausgaben | Gestaffelte Ausgabenanforderung, mit einem Minimum von S$ 200.000 in lokalen Unternehmensausgaben | Gestaffelte Ausgabenanforderung, mit einem Minimum von S$ 200.000 in lokalen Unternehmensausgaben |
| Spenden an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Zuschüsse, die als gemischte Finanzierungsstrukturen mit erheblicher Beteiligung von Finanzinstituten in Singapur bei der Berechnung des gestaffelten Ausgabenbedarfs anerkannt werden. | Spenden an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Zuschüsse, die als gemischte Finanzierungsstrukturen mit erheblicher Beteiligung von Finanzinstituten in Singapur bei der Berechnung des gestaffelten Ausgabenbedarfs anerkannt werden. | |
| Bedarf an Kapitaleinsatz | Investitionen von weniger als S$10 Millionen oder 10% der AUM in: i. Aktien, REITS, Business Trusts oder ETFs, die an von der MAS zugelassenen Börsen notiert sind; ii. QualifizierteSchuldverschreibungen; iii. Nicht börsennotierte Fonds, die von zugelassenen Finanzinstituten in Singapur vertrieben werden; iv. Investitionen in nicht börsennotierte Betriebsgesellschaften in Singapur; v. Klimabezogene Investitionen; Gemischte Finanzierungsstrukturen mit erheblicher Beteiligung von Finanzinstituten in Singapur. 2. 1,5-facher oder 2-facher Betrag, der in förderfähige Investitionen investiert wurde, die für die Berechnung der Kapitaleinsatzanforderung anerkannt werden | Investitionen von weniger als S$10 Millionen oder 10% der AUM in: i. Aktien, REITS, Business Trusts oder ETFs, die an von der MAS zugelassenen Börsen notiert sind; ii. QualifizierteSchuldverschreibungen; iii. Nicht börsennotierte Fonds, die von zugelassenen Finanzinstituten in Singapur vertrieben werden; iv. Investitionen in nicht börsennotierte Betriebsgesellschaften in Singapur; v. Klimabezogene Investitionen; Gemischte Finanzierungsstrukturen mit erheblicher Beteiligung von Finanzinstituten in Singapur. 2. 1,5-facher oder 2-facher Betrag, der in förderfähige Investitionen investiert wurde, die für die Berechnung der Kapitaleinsatzanforderung anerkannt werden |
| Private Banking-Konto | Der Fonds muss zum Zeitpunkt der Antragstellung und während des gesamten Förderzeitraums ein privates Bankkonto bei einem Finanzinstitut mit MAS-Lizenz sein. | Der Fonds muss zum Zeitpunkt der Antragstellung und während des gesamten Förderzeitraums ein privates Bankkonto bei einem Finanzinstitut mit MAS-Lizenz sein. |
Es ist wichtig, mit unseren Steuerberatern zu sprechen, um mehr über die Anspruchsvoraussetzungen zu erfahren und die Steuerplanungsstrategien auf der Grundlage der spezifischen Umstände des Family Office zu optimieren.
Lizenzanforderungen der Monetary Authority of Singapore (MAS):
Wenn Sie planen, ein Family Office zu gründen, müssen Sie einige Lizenzanforderungen der Monetary Authority of Singapore (MAS) beachten.
1. Erstens müssen Sie über ein Mindestkapital von $1 Million verfügen.
2. Außerdem muss Ihr FO eine Zulassung als Finanzberater oder Geldverleiher haben.
3. Schließlich müssen Sie einen Compliance-Beauftragten haben, der dafür sorgt, dass die FO die MAS-Vorschriften einhält.
MAS-Lizenzen sind nicht leicht zu erhalten, aber wenn Sie die MAS-Anforderungen befolgen, sollten Sie Ihr Family Office in kürzester Zeit einrichten können.
Arten von Visaoptionen für den Aufenthalt in Singapur im Rahmen des Singapore Family Office
Es gibt verschiedene Singapur-Visaregelungen für diejenigen, die ihr FO in Singapur gründen, um Ausländer zum Aufenthalt in Singapur zu ermutigen. Siehe unten für die verfügbaren Visa:
1. SINGAPUR PR im Rahmen des Global Investor Program (GIP): Diejenigen, die ein Family Office mit einem verwalteten Vermögen von mindestens 200 Millionen gründen wollen, können diese direkte Singapur-PR-Regelung im Rahmen der Globales Investorenprogramm.
2. Beschäftigungspass: Jedes Family Office erhält ein Kontingent von 1-3 Beschäftigungspässen für den Wohnsitz des Direktors in Singapur. Besuchen Sie unser Leitfaden zum Singapore Employment Pass.
3. Overseas Network & Expertise Pass (ONE Pass): Wenn der Leiter des Family Office sich selbst ein monatliches Gehalt von 30.000 SGD zahlt, kann er/sie die ONE Pass Singapur.
Lizenzanforderungen der Monetary Authority of Singapore (MAS):
Bei all den verschiedenen Aspekten, die mit dem Aufbau und der Führung eines Single Family Office verbunden sind, ist es wichtig, die richtigen Fachleute zu finden, die Sie unterstützen. Ein Fachmann stellt sicher, dass Ihr verwaltetes Vermögen mit Sachverstand behandelt wird.
Hier kommt One-Visa ins Spiel.
Wir sind ein Expertenteam mit mehr als einem Jahrzehnt Erfahrung im Aufbau und Betrieb von Single Family Offices. Mit unseren Fachleuten können wir Ihnen all die Beratung und Unterstützung bieten, die Sie für die Einrichtung Ihres Family Office benötigen, und Ihnen helfen, die richtigen Anlageexperten zu finden, die die von Ihnen benötigten Dienstleistungen erbringen. Geschäftskostenabrechnungen, wie z. B. die Buchhaltung, Buchführung und Gehaltsabrechnung des Family Office, können von unserem Team problemlos verwaltet werden.
Das verwaltete Vermögen ist wichtig, und wenn Sie Ihr Vermögen von Anlageexperten verwalten lassen, können Sie sicher sein, dass es geschützt ist und auch wächst.
Sie wissen nicht, wo Sie mit Ihrem Family Office anfangen sollen?
Wir verfügen über mehr als 10 Jahre Erfahrung in der Betreuung von etablierten Geschäftsinhabern und vermögenden Privatpersonen bei ihren Einwanderungsbedürfnissen. Nur für einen begrenzten Zeitraum bieten wir ein kostenloses Beratungsgespräch an.
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Siehe unten für alle verwandten Themen:
Ein Family Office ist eine private Einrichtung, die die finanziellen und vermögensbezogenen Angelegenheiten von vermögenden Privatpersonen (HNWI) und ihren Familien verwaltet.
Singapur bietet ein stabiles politisches Umfeld, eine günstige Steuerpolitik, einen gut etablierten Finanzsektor und einen soliden regulatorischen Rahmen, was es zu einem attraktiven Standort für Family Offices macht.
Es gibt hauptsächlich zwei Arten: Single-Family Offices (SFOs), die ausschließlich eine Familie betreuen, und Multi-Family Offices (MFOs), die mehrere Familien betreuen.
Ob Sie sich registrieren lassen oder eine Lizenz erhalten müssen, hängt von der Struktur und den Aktivitäten Ihres Family Office ab. Einige kommen für Ausnahmeregelungen in Frage, während andere eine behördliche Genehmigung von der Monetary Authority of Singapore (MAS) benötigen.
Family Offices bieten eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Anlageverwaltung, Vermögensplanung, Steueroptimierung, Nachlassplanung, philanthropische Beratung und vieles mehr.
Family Offices müssen sich an die Vorschriften der MAS halten, einschließlich der Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT).
Singapur bietet verschiedene Steueranreize und -befreiungen für Family Offices, wie die Regelungen Section 13O und Section 13U. Die Beratung durch Steuerexperten ist für die Optimierung der Steuerplanung unerlässlich.
Der Zeitrahmen kann variieren, aber im Allgemeinen dauert es 4 bis 8 Monate, bis der Gründungsprozess abgeschlossen ist, einschließlich der rechtlichen und behördlichen Genehmigungen.
Anlageentscheidungen sollten sich an den finanziellen Zielen und der Risikotoleranz der Familie orientieren. Eine Diversifizierung über verschiedene Anlageklassen hinweg und ein gründliches Risikomanagement sind entscheidend.
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